Las estafas con Forex para LATAM

Los modelos de negocios en algunos países se repiten una y otra vez, y son más de los mismo: usar la falta de regulación, o las deficiencias del sistema, para sacar, succionar, exprimir al que menos tiene, y el que lo hace se justifica diciendo “es lo que hacen todos”, o “de algo tengo que vivir”.

Este tipo de negocios intenta justificar lo que no debería, y crea un círculo vicioso para que el que menos tiene, menos tenga, ya que el acceso al crédito, o a más o mejor comida, es una necesidad primaria, y muchos son los que tienen que solicitar un préstamo a intereses astronómicos en Latam para poder cumplir con necesidades básicas para con su familia. El que entra en esos créditos para los que la palabra “usura” se queda muy corta, nunca más sale del pozo, y unos pocos inescrupulosos sin conciencia se enriquecen como consecuencia de que “todo está permitido”, y es la ley de la selva, la lucha por la sobrevivencia.

En el mundo de las inversiones financieras, los ciudadanos y residentes en los EEUU, Canadá, Japón, Unión Europea y Reino Unido son los que están más protegidos por las mejores regulaciones, y fuera de aquí hay de todo, cada día mi capacidad de asombro es superada. Y ya entenderás a qué voy a hablar, dejaré de lado otros países de habla no hispana, y me referiré a lo que circula y se ofrece en toda Latam.

Los links de referidos, cuando se trata de una relación “Ganar - Ganar”, yo gano, tú ganas, son una excelente forma de generar múltiples fuentes de ingresos, la que escribe tiene algunos enlaces en su website, pero lo que ofrezco de beneficios y descuentos beneficia a los que hacen uso de esos enlaces, no es un perjuicio a los usuarios, no gano porque compran algo más caro, sino que es realmente una rebaja que usufructúan los que utilizan el servicio.

Pero en el caso de los brokers de Forex, no es ese el caso, y paso a explicar lo que sucede. Cada apertura de cuenta que se realiza a través del enlace del referidor, activa automáticamente un porcentaje de beneficio que va a la cuenta de este, y se sustrae en el formato “spread” (horquilla, diferencia entre el precio de compra y el de venta) y demás vicios del trading con Forex y CFDs, perjudicando al que abre su cuenta con ese enlace. No es que el broker vaya a ser más benévolo con alguien que abre su cuenta sin un enlace de referido, seamos claros, pero especialmente este tipo de cuentas tendrán un “flag” o “banderín” y el broker, que no es una entidad que haga beneficencia, ni que saque de su bolsillo dadivosamente, ¿de dónde crees que sacará el dinero que paga al “buen samaritano” que te dio la oportunidad de empezar a ganar en el negocio del Forex?

Si aún no has adivinado quién es el perjudicado y quiénes son los que se están beneficiando en forma inescrupulosa de tus inicios en Forex, no hay problema, en algún momento lo entenderás, es parte del proceso de aprendizaje.

Los lotajes permitidos

De acuerdo a lo que es la regulación y los permisos otorgados a los brokers de Forex en general, aquellos que también ofrecen CFDs están prohibidos en los EEUU, y me animaría a estimar que el 95% o más de la oferta internacional de brokers están prohibidos en este país, y en los países que están habilitados, mencionados antes, tienen limitaciones que no aplican fuera de ese círculo que intenta proteger al inversor, no perjudicarlo, como se suele pensar.

Google a veces ayuda a saber más, al menos a tratar de entender ciertas cosas, y recurrí una vez más a esta gran herramienta. Hice la siguiente pregunta: “Forex leverage allowed in …….”, y a continuación puse US, Canadá, Japón, Reino Unido, Unión Europea, México, Colombia, y más países de Latam. Lo hice en inglés porque hay más y mejor información que en español, lamentablemente.

La respuesta en la siguiente:

En Estados Unidos y en Canadá, el máximo apalancamiento que los brokers pueden ofrecer a sus clientes es 1:50, significa que el margen mínimo requerido para el operador es de 1/50 = 2%. Cuanto menos te pidan tener en la cuenta, mayor es el apalancamiento que te están permitiendo

En Japón, el máximo apalancamiento autorizado es 1:30, y he visto brokers muy famosos que solamente ofrecen 1:10 a los inversores en este país, para evitar problemas con los organismos regulatorios allí.

En Europa y en el Reino Unido han creado 2 categorías, profesional y no profesional, en el caso del que recién empieza estará en 1:30, y así multiplicar la ganancia o la pérdida en igual porcentaje.

Cuando he escrito México o Colombia, ya no he encontrado en la búsqueda algo que limite el apalancamiento, sino diversas ofertas de diferentes brokers, empezando con mini lotes y micro lotes, pero dejando flexibilidad y ofreciendo 1:300, 1:1000, 1:2000 y más. Lo que motivó este artículo fue un mensaje de uno de los tantos grupos Telegram que decía lo siguiente:

Esto es lo que está permitido en Latam.

Esta es la “oportunidad” que se ofrece, y la causa principal de que se quemen tantas cuentas, por el uso excesivo de apalancamiento. Si por defecto viene un apalancamiento mayor a 1:2000 imagínate la sangría que ocurre aquí…

Esto va a generar polémica, ya lo sé, algunos dirán que es la gran ventana de oportunidad, ya aparecerán los genios del apalancamiento financiero, otros magos de la gestión monetaria, y demás. Pero entonces la pregunta es, por qué en países más regulados se permite como máximo 10 veces menos de apalancamiento de lo que se permite en Latam, por ejemplo.

Qué porcentaje de la población creen que está involucrada como inversor en un país desarrollado, y cuántos les parece que lo hacen en un país en vías de desarrollo. En dónde creen que hay más cultura financiera, en dónde más advertencias de riesgo, y por qué en donde hay más millones de personas que generan dinero invirtiendo sus ahorros, más se establecen límites para que el inversor tenga menos riesgo de pérdida total de su inversión inicial.

También se dirá que cada posición que se abre tiene un stop de protección de pérdidas, que es un porcentaje variable relacionado al tamaño de la cuenta, que todo está “bajo control”, y ahi es donde los brokers market makers empiezan a “hacer su juego”. De algún lado tiene que salir el dinero para pagarle al referidor, ya que insisto, estos brokers, ni ninguno que conozco en este mundo, es una empresa de beneficencia, que reparte dinero generosamente.

El trader o inversor calcula el riesgo a asumir en la posición abierta, y lo hace determinando un porcentaje o número de pips máximo tolerado de pérdida. Coloca su orden de salida en cierto nivel, y gestiona la posición de acuerdo con un método preestablecido, no importa cuál sea, hay mil formas de hacerlo. Pero el broker hace saltar cualquier stop que se coloque cerca de la posición en la que negocia el precio, siempre tienes que dejarle más espacio que lo que puedes hacer en otro tipo de mercado, porque aparecen las “velas saltarinas” y el broker recoge órdenes como cuando vas al casino y el dealer, con una rapidez a nivel luz, toma las fichas de los jugadores perdedores.

Las entidades reguladoras, ¿dónde y a quiénes protegen?

Algunos brokers son más específicos que otros, y voy a tomar información suministrada y detallada por uno de ellos, que realmente me ha clarificado y mucho al respecto.

Los más conocidos son los que resumimos con las siglas: FSA, FSCA, CySEC, FCA, y aclara que no proveen servicios para residentes de muchos otros países que los que describiremos a continuación, y lo clarifican bien, no ofrecen sus servicios a ciudadanos de los EEUU.

FSA, FINANCIAL SERVICES AUTHORITY, el nombre tiene bombos y platillos, sin dudas. Estos brokers suelen usar diferentes sociedades de responsabilidad limitada que se instalan para ofrecer servicios a ciudadanos de determinados países. En este caso, esta entidad reguladora está establecida en el Archipiélago Seychelles, un lugar hermoso, conformado por 155 islas que disputan su belleza natural, ubicadas en el Océano Indico, frente a Africa Oriental. Utilizan esta regulación cuando ciudadanos fuera de las jurisdicciones de la Unión Europea y el Reino Unido abren sus cuentas.

FSCA, FINANCIAL SECTOR CONDUCT AUTHORITY, otro más que viene con carroza de colores y purpurina, establecida para regular la actividad en Sudáfrica y supervisar la eficiencia e integridad de los mercados financieros.

CySEC, CYPRUS SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION, otro más, que regula y está ubicado en Chipre (Cyprus), ubicado en Oriente Medio, supervisa también el normal funcionamiento del sistema financiero, de acuerdo a lo que establecen las leyes en ese país.

FCA, FINANCIAL CONDUCT AUTHORITY, regula la actividad de los brokers establecidos, a través de una sociedad de responsabilidad limitada, en el Reino Unido, y esto es bien importante aclararlo y ver dónde radica la vulnerabilidad del inversor. Para captar clientes del Reino Unido y de la Unión Europea, deben crear esta entidad satélite, y ofrecer condiciones a los inversores acordes a lo exigido por estos países. PERO, cuando tú abres cuenta fuera de esa jurisdicción, entran a jugar las otras sociedades satélites que operan con otro nombre, y eres automáticamente derivado allí, no tienes la oportunidad de elegir.

Conclusión:

La presentación de un broker que diga que está regulado en las entidades anteriormente mencionadas, y otras, no significa que en realidad tú como inversor te encuentres protegido con las regulaciones establecidas por esos reguladores mencionados, ni con los seguros que se ofrecen en ciertos países, esto es automático, y bloqueado automáticamente por los navegadores.

El promotor del broker, principalmente en Latam, te lo presentará como si fuera de una forma, pero en realidad es de otra, esas webs separadas, esas sociedades de responsabilidad limitada que el broker se ve obligado a crear para hacer su negocio, no siempre van a ser en beneficio del que menos tiene, sácatelo de la cabeza.

Para su marketing usarán jugadores populares de fútbol, actores famosos, y demás, de la misma forma que en el supermercado te venden la coloración para el cabello, y te prometen la hermosura de la actriz de Hollywood, que tiene ese resultado que tú deseas alcanzar, pero no usando ese producto, solamente es contratada por su imagen para mostrar algo que no obtendrás como te lo muestran.

Queda a criterio de cada persona elegir dónde quiere colocar su dinero, la que escribe considera que tiene la obligación de informar de algo que sucede, y que no siempre es de conocimiento de los inversores, y es la causa principal de tantas irregularidades que han sucedido, y que seguirán repitiéndose, lamentablemente.